本金流失的投资者首次提起民事诉讼 “商品销售本身就是欺诈”

发布时间:2019-09-26 15:46作者:首尔韩语

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继友利银行之后,KEB韩亚银行出售的海外利率联系衍生证券(DLF)即将到期,损失成为现实。友利银行的DLF损失率达到了100%。这是DLF首次失去全额本金。
投资DLF而赔本的投资者首次提起民事诉讼,称商品销售本身就是欺诈。根据海外利率下降趋势,剩下的商品也将不可避免地遭受大规模损失,因此预计诉讼将会持续下去。

▲韩亚·友利银行DLF陆续到期,最大损失100%
据金融界25日透露,韩亚银行销售的DLF“Meritz利率挂钩AC型Lizard”中,价值10亿韩元的债券当天首次到期。损失率最终确定为46.4%。以美国5年期利率(CMS)和英国CMS7年期利率为基础资产的该商品,如果两个利率中的一个下降到一定水平,就会出现损失。
26日到期的友利银行“KB德国利率挂钩专门投资型私募证券投资信托7号(DLS-派生型)”商品的损失率确定为100%。该商品共销售83亿韩元,如果德国利率下降到-0.6%以下,将损失100%,收益率确定的24日(当地时间),德国利率为-0.619%,将失去全部本金。

但该商品不论本金损失与否,都将支付1.4%的利率优惠券。再加上先取得运营手续费返还部分(0.5%),向投资者出售的总额中只剩下了1.9%(1亿6000多万韩元)。此前,19日和24日到期的友利银行DLF1次及2次商品随着德国利率的反弹,分别创下了60.1%和63.4%的损失率。
韩亚银行和友利银行将分别从下月和12月到期,分别达到453亿韩元和862亿韩元。包括明年以后到期的商品在内,各银行销售的DLF总额分别是韩亚银行3876亿韩元,友利银行4012亿韩元。由于世界经济进入下行期,主要国家国债利率呈下降趋势,预计这些DLF投资额将不可避免地遭受大规模损失。

▲投资者首次提起民事诉讼……接连诉讼的信号弹
失去本金或即将到期的投资者们当天向首尔中央地方法院提出了要求韩亚银行和友利银行全额返还本金的损害赔偿请求。
此次提起诉讼的投资者包括在友利银行26日到期的商品上投资4亿韩元而失去全额资金的法人,投资韩亚银行商品并等待下月初到期的1家法人(10亿韩元投资)及2名个人(各5亿韩元)。他们称,银行超越不完全销售,寄希望于投资者进行欺诈,应退还全部本金和迟延利息。

据负责此次诉讼代理的法务法人logos称,两家银行根据《投资权准则》将有问题的商品分类为1级(最高危险),但实际上属于3~4级的中立型或稳定型投资者。Logos(音)律师田文秀(音)表示,销售职员全部虚假记录投资者倾向分析问卷项目答案后,将投资者伪造为攻击型投资倾向,这是有可能导致合同取消的明显欺诈。

到期才刚刚开始,损失惨重的投资者诉讼将继续下去。金融消费者院代表赵南熙(音)表示,当局进行的纠纷调解只计算责任比例,消费者的损失无法得到很好的救助,我们正在与希望受理诉讼的消费者进行接触。
 

本金流失的投资者首次提起民事诉讼 “商品销售本身就是欺诈”

【图片提供 韩联社】

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